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支付机构反洗钱进入高潮?不,这仅仅是一个开
发表时间:2019-03-07

事实上,反洗钱罚单的井喷始于去年。

事实上,这并非一种偶然。

而就在不久前,2月21日,银保监会刚宣布了《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。就在文件发布的同一天,FATF((Financial Action Task Force on Money Laundering ,反洗钱金融举措特别工作组)审议通过了中国第四轮反洗钱跟反可怕融资互评估,报告认为中国反洗钱和反胆怯融资系统具备良好基础,同时存在一些问题需要改进。

2019年以来,非金机构洗钱问题再添一张新罚单。

1.

仅2019年1月,就全部金融体系而言,波及反洗钱相干行政处分就达到128笔,波及单位跟个人的处罚金额共计约3901万元,与2018年全体一季度比较,数目上将近3倍,金额上超过2.5倍。

金融市场反洗钱内外承压下,几乎可能断定,2019,仍是反洗钱监管大年。

3月6日晚间,公民银行营业治理部行政处罚信息公示,随行付支付有限公司(下文简称“随行付”)因违反《中华国民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项、第二项、第三项、第四项规定,未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按照划定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开破匿名账户、假名账户被处罚590万元罚款,并对两名相关任务人共处以31万元罚款。

纵观2018全年,反洗钱行政处罚共计396笔,罚款金额合计13101.86万元。除“量价齐飞”以外,处罚手段也越来越多地用到了“双罚制”,不仅仅对涉事单位进行处罚,对处罚单位中的直接责任人员也要进行义务查究。罚款总金额中,对单位做出的罚款金额总计12221.96万元,对个人做出的罚款金额共计879.9万元。

从2018年央行的罚单数量和金额能够看出,监管对洗钱的整体处罚力度在四季度进一步加码。2018年10月9日,央行、银保监会、证监会、外汇局在京召开的金融系统反洗钱工作会议。两周后,央行了下发《法人金融机构洗钱和恐惧融资危险管理指引(试行)》(即19号文),开启了这一轮反洗钱的整肃节奏。